Общие положения 1. Методические рекомендации разъясняют процедуру проведения проверки и оценки системы управления банковскими рисками в кредитной организации ее филиале далее - система управления рисками. Проверка системы управления рисками и отдельных ее составляющих управления кредитным риском, рыночным риском, риском ликвидности и иными типичными банковскими рисками в кредитной организации ее филиале далее - кредитная организация, за исключением прямого упоминания в тексте настоящих Методических рекомендаций филиалов кредитной организации проводится с целью оценки на месте их соответствия характеру, масштабам и условиям деятельности кредитной организации. Проверку и оценку системы управления рисками рекомендуется проводить исходя из определения управления банковскими рисками, данного в подпункте 1. Управление банковскими рисками в кредитной организации рекомендуется оценивать как процесс принятия решений, их исполнения и контроля за исполнением.

Вы точно человек?

Область применения Политика в отношении обработки персональных данных Компании далее — Политика разработана в целях выполнения требований законодательства Российской Федерации в области защиты персональных данных. Политика обязательна для безусловного исполнения всеми работниками Либерти Страхование АО далее — Компании , непосредственно осуществляющими обработку персональных данных, а также другими лицами, которым будет поручена обработка персональных данных от лица Компании.

Нормативные ссылки Настоящая Политика учитывает положения основных нормативных правовых актов в области защиты персональных данных, а именно: Федерального закона от Трудового кодекса Российской Федерации от Налогового кодекса Российской Федерации часть первая от Налогового кодекса Российской Федерации часть вторая от Федерального закона от Определения Персональные данные ПДн - любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу субъекту персональных данных.

Обработка персональных данных является неотъемлемой частью бизнеса Компании, в связи с чем, Руководство Компании уделяет большое внимание обеспечению безопасности процессов, связанных с персональными данными. Общие положения Политика представляет собой изложение основных принципов обработки персональных данных клиентов Компании, работников, контрагентов и иных лиц, персональные данные которых получены в процессе деятельности Компании. Положения и требования настоящей Политики распространяются на внутренние структурные подразделения Компании.

Основной целью данной Политики является защита прав физических лиц при обработке их персональных данных в Компании. Собираемые персональные данные Для каждой категории физических лиц, с которыми у Компании есть отношения клиенты, работники, соискатели, аффилированные лица и т.

Полный список обрабатываемых данных, целей и сроков обработки устанавливается внутренними документами Компании. Обязательства Руководства Компании Руководство Компании берет на себя следующие обязательства по реализации данной Политики: назначить работника или подразделение, ответственного за организацию обработки персональных данных; выделять соответствующие финансовые, технические, кадровые и иные ресурсы, необходимые и достаточные для обеспечения выполнения обязанностей, возложенных на Компанию в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота или договорами Компании; контролировать выполнение настоящей Политики.

Доступ к персональным данным Компания предоставляет доступ к персональным данным своим сотрудникам, ознакомленным с положениями законодательства Российской Федерации о персональных данных, настоящей Политикой, внутренними документами Компании по защите персональных данных. Передача персональных данных третьим лицам осуществляется только при выполнении любого из следующих условий: Необходимость передачи определена федеральным законом; Присутствует согласие физического лица на передачу его персональных данных; Передача данных необходима в связи с выполнением договора, одной из сторон которого является физическое лицо — субъект персональных данных.

Обязательным условием предоставления доступа к персональным данным является подписание работниками Компании и третьими лицами обязательства о соблюдении режима конфиденциальности персональных данных, если иное не предусмотрено действующим законодательством.

Защита персональных данных в Компании Защита персональных данных как и любой ценной информации в Компании осуществляется на основании следующих основных принципов: законность;.

Документы и тарифы

Через несколько дней менее 14 покупатель решил вернуть не подошедший ему товар и требует возврата денежных средств. Продавец требует предоставить документ, удостоверяющий личность, для идентификации покупателя, заполнить бланк заявления о возврате денежных средств, согласие на обработку персональных данных и поставить подпись в приходно-кассовом ордере. Правомерно ли требование продавца? Приобретая у продавца тот или иной товар, гражданин-потребитель вступает с ним в договорные отношения, в силу которых у сторон возникают взаимные права и обязанности. Так, покупатель в случаях, предусмотренных законом, вправе отказаться от исполнения договора розничной купли-продажи и потребовать возврата уплаченной за товар суммы п. Соответственно, у продавца в таких случаях возникает обязанность по возвращению полученных за товар денежных средств покупателю ст. При этом при наличии определенных условий ст. Кассовый чек Согласно п.

Всё, что нужно знать о персональных данных

Товар - товары за исключением денежных средств, ценных бумаг, платежных документов чеков, дорожных чеков и т. Торгово-сервисное предприятие ТСП - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель занимающийся продажей Товаров и принимающее к оплате Карту. Москве 31 августа г. Участник программы Участник - Держатель Карты активированной и действительной , присоединившийся к Программе любым из способов, перечисленных в Правилах и участвующий в Программе на условиях, изложенных в Правилах. Общие положения 2. Держатель Карты вправе присоединиться2 к Программе одним из следующих способов: 2. Пароль контакт-центра ZZZZ, т. Совершая действия, направленные на присоединение к Программе и получение Поощрения в рамках Программы, Держатель Карты, таким образом, подтверждает, что он ознакомился с настоящими Правилами, принимает условия участия в Программе, согласен с ними и обязуется их соблюдать.

Документы и тарифы

Кто и сколько будет занимать должность руководителя юридического лица, определяется исключительно решением учредителей компании или самого сотрудника. Представители компании должны в кратчайшие сроки отправить уведомления о смене генерального директора в государственные органы и контрагентам, независимо от причины увольнения данного работника и статьи Трудового Кодекса. Итак, необходимо при смене генерального директора уведомлять следующие органы. Федеральная налоговая служба ФНС В случае если руководитель повторно избран на должность в рамках процедуры "продления полномочий", уведомлять об этом ФНС не следует, так как с точки зрения реестра изменений в руководстве организации не произошло. Во всех остальных случаях уведомление в налоговую о смене директора обязательно. За неисполнение указанной обязанности в установленный срок предусмотрена административная ответственность ст. Алгоритм и сроки уведомления налоговой инспекции: Заполнить заявление об изменениях в организации по форме Р для внесения сведений в ЕГРЮЛ и заверить у нотариуса. Подать заверенное заявление в ФНС в течение 3 дней после назначения нового руководителя п. Подача заявления должна производиться в налоговую по месту регистрации юрлица.

Полезное видео:

Обслуживание клиентов

Когда необходимо предоставить денежные средства по аккредитиву в Банк и возможно ли перевести их из другого Банка? Основное условие: в момент оформления аккредитива на вашем текущем счету должно быть достаточно денежных средств для открытия. После процедуры открытия аккредитива деньги переводятся с текущего счета без комиссии на аккредитивный блокированный счет. Комиссия за открытие аккредитива взимается в зависимости от строительной компании. Для получения более подробной консультации вы можете обратиться в офис Банка либо в круглосуточную справочную службу Банка по телефону , где специалисты свяжут вас с удобным для обслуживания офисом Банка. Для открытия срочного вклада вам достаточно будет предъявить документ, удостоверяющий личность. Ознакомьтесь с условиями и оформите заявление на открытие вклада у менеджера. Задайте параметры вклада. Подтвердите открытие вклада SMS-кодом Вы можете расторгнуть вклад в любом офисе Банка как по сроку, так и досрочно предъявив документ удостоверяющий личность. Заявление можно подать в любом офисе Банка либо в Интернет-банке.

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

Стоимость переоформления — от 50 до рублей. Сроки изготовления варьируются от десяти дней до двух месяцев. Многие граждане сомневаются, стоит ли менять банковскую карточку и положен ли штраф за просрочку. Нормативное регулирование Банковская сфера регулируется двумя основными законами: Налоговый кодекс РФ. Содержит общие положения и перечень обязанностей банков, связанных с осуществлением налогового контроля. Документ определяет особенности правоотношений между банком и пользователем, регулирует систему финансовых организаций. Необходимость замены Как и любой личный документ, банковская карта подлежит замене при смене фамилии. Причины: Пользователь не сможет осуществлять платёжные операции в отделении банка со старой фамилией.

Правила использования материалов портала · Политика в отношении обработки персональных данных Инструкция Банка России от 30 мая г. . В случае если обращение клиента об открытии счета содержит указание (их копии), подтверждающие изменение данных сведений.

Как убедить банк, что вы не отмываете деньги

Эта статья о политике Центрального банка РФ в сфере защиты информации. Часть идей регулятор уже предлагал, но есть и новые положения. Так, планируется регулирование применение больших данных , искусственного интеллекта , роботизации и интернета вещей в кредитно-финансовой сфере. Банк России разработал план обеспечения киберустойчивости финансовой системы до года Кроме того, Банк России намерен заняться обработкой информации с использованием цифровых технологий, внедрить массовое использование криптографии на финансовом рынке и активно участвовать в развитии программы импортозамещения. ЦБ задумался о подготовке специалистов в сфере ИБ. До конца года регулятор запустит для кредитных организаций новую характеристику — иск-профиль по уровню информационной безопасности. Данный показатель, как сообщил журналистам первый замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев , будет отражать вычисляемую вероятность возникновения проблем у банка из-за несоблюдения норм кибербезопасности. ЦБ ведет новое наказание для банков за плохую киберзащиту Риск-профиль сформируют на основе четырёх характеристик, в том числе доли несанкционированных операций по картам и готовности банка отразить атаку. Также параметр будет учитываться в оценке экономического положения банка наравне с размером капитала, доходностью, ликвидностью, качеством управления и др.

Валютное законодательство и профилактика нарушений

Ответ был полезен? Пожалуйста, расскажите, почему вам не подошел этот ответ? Ответ ссылается на неактуальные данные Ответ не помог решить проблему Другое Вы ввели слишком длинный текст максимум знаков Отправить Как сдать отчетность? Отчетность представляется в Банк России в виде электронного документа, который должен быть подписан усиленной квалифицированной электронной подписью лица лиц , которые в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов обязаны подписывать соответствующую отчетность. Электронные документы подготавливаются при помощи Программы-анкеты , размещаемой в свободном доступе на официальном сайте Банка России.

Информация о сбоях при представлении электронных документов в Банк России · Интернет-приемная Ответы на вопросы · Личный кабинет участника.

Действие настоящей Инструкции распространяется на все виды кредитных организаций. Особенности регистрации и лицензирования деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются в соответствии с федеральными законами и иными нормативными актами Банка России. Документы, представляемые кредитной организацией в Банк России в соответствии с настоящей Инструкцией, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы и подписаны уполномоченным собранием учредителей лицом. Подпись уполномоченного лица, являющегося представителем учредителя-юридического лица, должна быть скреплена его печатью. Банк России регистрирует кредитные организации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций. При наличии лицензии Банка России на осуществление банковских операций кредитная организация вправе осуществлять сделки, предусмотренные ст. Глава 1. Учредителями кредитной организации могут быть юридические и физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено действующим законодательством. При этом учредители - юридические лица должны быть зарегистрированы в установленном действующим законодательством порядке, иметь устойчивое финансовое положение и выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года. Учредители должны располагать средствами, удовлетворяющими требованиям Банка России для внесения их в уставный капитал кредитной организации.

Какие документы требуют банки на основании ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов — Федеральный закон от Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации.